Trader Dashboard — гайд для новачка

Пояснення всіх сторінок, графіків і метрик звіту простою мовою. Для кожної метрики: що це → як рахується → як читати. Джерело: Confluence (простір India, Trader Dashboard) + LEGEND + Tier Calculation.

Зміст

Базові поняття
Навіщо звіт і хто ним користується
Фільтри
Сторінки звіту
Тири і Total score — як рахується
Повний словник метрик
Графіки і візуали
Оновлення даних
Технічні деталі

Що це за бізнес у двох словах. Це платіжний процесинг (внутрішня назва — Hermes / Keystone / «заводик»). Компанія проводить платежі клієнтів не через банк-еквайєр, а через мережу людей-трейдерів (провайдерів): трейдер надає свої реальні банківські рахунки, через які проходять гроші клієнтів, і заробляє комісію. Головне питання всієї аналітики: наскільки трейдер хороший — багато чи проводить, успішно, швидко, стабільно. Увесь Trader Dashboard — це машина для відповіді на це питання по кожному провайдеру і по портфелю загалом.

0. Базові поняття (прочитай першим)

Термін	Простою мовою
Трейдер / провайдер	Людина (постачальник реквізитів), яка своїми банківськими рахунками обробляє платежі і заробляє на цьому. У даних = AccountProvider.
PayIn	Вхідний платіж (клієнт поповнює). Основна робота трейдера.
PayOut	Вихідний платіж (виведення коштів).
Success / CR	Успішна транзакція (статус successed_by_partner/Completed). CR = частка успішних.
Volume (об'єм)	Сума оброблених платежів за період.
Період	Вікно порівняння: зазвичай останні 30 днів vs попередні 30 днів. Є також 7/14 днів.
Тир (Tier)	Клас якості трейдера: Platinum → Gold → Silver → Bronze → Inactive. Рахується з Total score.
TZ	Усі дати рахуються за часовою зоною Індії (Asia/Kolkata, IST).

💡 Якщо в колонці стоїть BLANK / порожньо — майже завжди це означає «недостатньо даних для розрахунку» (наприклад, новачок без історії, або дільник = 0).

1. Навіщо звіт і хто ним користується

Trader Dashboard — центральний інструмент для моніторингу активності, якості й динаміки трейдерів у реальному часі: знайти кращих/гірших, відстежити переходи між тирами, оцінити кожного провайдера за будь-який період.

Роль	Що шукає
👔 Менеджер	Загальна картина, топ/антитоп, тирові зміни
🤝 Афіліат	Трейдери свого пулу, їх об'єми і якість
📈 Аналітик	Глибокий drill-down, порівняння метрик
🏢 CEO	Стан портфеля, тижневий тренд

Quick start (3 кроки)

TRADER TOTAL — поточний стан портфеля: скільки трейдерів у кожному тирі.

TRADER SCOREBOARD — сортуй за Total score / Trend total: хто росте, хто падає.

TRADER BY PERIOD — обери трейдера + період для глибокого аналізу.

2. Фільтри (однакові на більшості сторінок)

Кнопка «Clear all slicers» скидає всі фільтри одразу.

Фільтр	Що робить
Tier	Platinum / Gold / Silver / Bronze / Inactive
Name	Пошук конкретного трейдера
Status	active / archive та ін.
Group / Affiliate	Група трейдерів / за афіліатом
Active days	Мінімум активних днів
Working month	Термін роботи на платформі
PayIn / PayOut speed	Діапазон швидкості обробки

3. Сторінки звіту (що показує кожна)

3.1 TRADER ANALYSIS — розподіл і міграція

Поточний розподіл за тирами + хто куди перейшов.

Traders, count — кількість трейдерів за тирами (поточний vs минулий місяць).
Previous Tier → Current Tier — матриця міграцій: рядок = звідки, стовпець = куди пішов.
VAS Analysis — розподіл за кодом V·A·S (Volume · Activity · Stability).
Trader List — список для швидкого пошуку.

Читати матрицю міграцій: дивись рядок потрібного тиру. Багато пішло з Gold у Silver → сигнал розібрати причини.
VAS-код 1-1-1 — найкращі (високий об'єм+активність+стабільність). 3-3-3 — кандидати на реактивацію/churn.

3.2 TRADER TOTAL — портфель цілком

Traders, count — Current vs Previous з абс. і % відхиленням.
Traders, amount — сумарний об'єм за тирами (у млрд).
TOP-7 Best / Worst — найбільше зростання/падіння Total score.
Weekly comparison — ключові метрики поточний vs минулий тиждень.

Падає Active Traders тиждень до тижня → ранній сигнал churn, реагуй до відходу в Inactive.
Одні й ті самі імена в TOP-7 Worst кілька тижнів → системна проблема, ескалюй.

3.3 TRADER SCOREBOARD ⭐ — найдетальніший вид

Один рядок = один трейдер, усі метрики за 30 днів vs попередні 30.

Deposit · Total score · Trend total · Volume,L · Trend volume · Success rate · Trend CR · Active days · Trend activity · Working month · Vol/Dep · PayIn speed · %Payin<5min · PayOut speed · %Payout<30min · Balance2dep,% · Settle

Сортуй за Trend total — хто різко змінив позицію (зелений ріст / червоне падіння).
PayIn speed > 15 хв або %Payin<5min < 50% — червоний прапор якості сервісу.
Низький Balance2dep,% — трейдер на межі порушення умов баланс/депозит.

3.4 TRADER BY PERIOD — статистика за відрізок

Відрізки: Last 7 / 14 / 30 days · Previous 30 days. Порівняння з попереднім аналогічним.

Volume,L · Change volume · CR · Change CR · Active days · Change active days · Vol/Dep · Active accounts · Auto success,%

Перемкни 7d→30d: якщо Change volume різко різний — зміни саме на цьому тижні.
Auto success,% < 50% — більше половини транзакцій обробляється вручну = висока навантаженість.

3.5 TRADER DETAILS — те саме + розширені фільтри

Як BY PERIOD, але мультивибір за статусом і афіліатом.

Статус archive + Last 30 days → нещодавно ті, що пішли в неактив (для win-back кампаній).

4. Тири і Total score — ЯК ЦЕ РАХУЄТЬСЯ

4.1 Тир = бін за Total score

Tier	Поріг Total score
Platinum	≥ 80
Gold	65 – 79
Silver	45 – 64
Bronze	30 – 44
Inactive	< 30 (або порожньо)

4.2 Total score = зважене середнє 7 оцінок (кожна 0–100)

Компонент	Вага	За що відповідає
Volume score	30%	об'єм payin за 30 днів
Success score	20%	конверсія (CR)
Activity score	10%	скільки днів працював
Tenure score	10%	стаж (міс. з першої транзакції)
VeloIn score	10%	швидкість PayIn
VeloOut score	10%	швидкість PayOut
Stability score	10%	рівність об'ємів день у день

Підсумок округлюється до цілого. Новачки (< 2 робочих місяців) виключаються з трендових метрик (Trend total, Trend volume) — їх показники ще нестабільні.

Порогові шкали (як бал 0–100 виходить з метрики):

Volume score: ≥20M→100, 10–20M→80, 5–10M→60, 2.5–5M→40, 1–2.5M→20, <1M→(Volume/100k)×2.
Success score (за CR): ≥50%→100, 45–49.9→85, 40–44.9→70, 35–39.9→50, 30–34.9→30, <30%→0.
Activity score: активних днів <5 → 0, інакше (дні/30)×100.
Tenure score (міс.): ≥12→100, 6–11→70, 3–5→50, 1–2→30, <1→10.
VeloIn score (хв): ≤3→100, 3.1–5→80, 5.1–10→60, 10.1–15→40, >15→20.
VeloOut score (хв): ≤15→100, 15.1–20→80, 20.1–25→60, 25.1–30→40, >30→20.
Stability score: за коефіцієнтом варіації (σ/середнє); чим рівніші об'єми — тим вище (макс 100); при коеф. >0.8 → 20.

💡 Важливо розуміти: об'єм і конверсія дають половину балу (50%). Трейдер з великим об'ємом і добрим CR буде високо навіть за середньої швидкості.

5. Повний словник метрик (простою мовою)

5.1 Scoreboard — основні

Метрика	Що це простою мовою	Як читати
Total score	Підсумковий рейтинг 0–100 (зважене середнє 7 метрик).	Головний показник якості. Вище = краще.
Total score prev	Той самий рейтинг за попередні 30 днів.	База для тренду.
Trend total	Зміна Total score до минулого періоду (абс.). Новачки виключені.	Зелений — росте, червоний — падає.
Volume	Сума успішних payin за період.	Чим більше — тим більше працює.
Volume, L	Об'єм / 100 000 (нормалізований, щоб числа були читаними).	«L» = у сотнях тисяч.
Trend volume	Зміна об'єму (%) до минулого періоду. Лише стаж ≥2 міс.	Різкий мінус — трейдер збавляє.
Success rate (CR)	Конверсія = успішні / усі транзакції. Порожньо, якщо транзакцій немає.	<30% — слабко, ≥50% — відмінно.
Trend CR	Зміна конверсії в п.п. (відсоткових пунктах).	Падіння CR = погіршення якості.
Active days	Скільки унікальних днів була хоча б 1 транзакція.	Міра регулярності.
Trend activity	Зміна числа активних днів.	Падіння = трейдер «засинає».
Working month	Стаж на платформі (повних місяців з першої транзакції).	`<2` — новачок, метрики нестабільні.
Deposit	Сумарний об'єм за рахунками зі словом «deposit» у назві.	Окремий облік депозитних операцій.
Vol/Dep	Ефективність депозиту: середньоденний об'єм / (депозит × 88).	Вище = ефективніше крутить депозит.
PayIn speed	Середній час обробки вхідного (хв), від запиту клієнта до успіху. Без 5% викидів; враховуються провайдери з >3 транзакцій і об'ємом >5000.	>15 хв — повільно (червоний прапор).
%Payin < 5min	Частка вхідних, оброблених швидше 5 хв.	<50% — повільний сервіс.
PayOut speed	Середній час виведення (хв), від призначення провайдера до успіху. Без 5% найповільніших.	≤15 хв — добре.
%Payout < 30min	Частка виведень швидше 30 хв.	Індикатор надійності виведення.
Balance2dep, %	Ризик-метрика: мін. допустиме відношення балансу до депозиту для активного статусу.	Низьке — трейдер на межі блокування.
Settle	Сума зарахувань/списань за період (інвертовано ×−1 для зручності).	Звірочна фінансова метрика.

5.2 Scoreboard — компоненти скорингу (службові `*_score`)

Act scor, Stab score, Success score, Tenure score, VeloIn_score, VeloOut score, Volume_score та їх *_prev — це оцінки 0–100 за шкалами з розділу 4.2. У звичайній роботі дивляться на підсумковий Total score; компоненти потрібні, коли хочеш зрозуміти, чому бал такий (наприклад, бал низький через швидкість, а не об'єм).

5.3 Портфельні (TRADER TOTAL)

Метрика	Що це
Traders count / prev	К-сть унікальних активних трейдерів за поточні / попередні 30 днів (без «Operation provider»).
Traders change	Абсолютна зміна числа трейдерів.
Traders growth, %	Відсоткова зміна бази трейдерів.

5.4 TRADER BY PERIOD

Метрика	Що це
Volume / Volume, L	Об'єм успішних payin за період / він же /100k.
Change volume	Зміна об'єму (%). Фільтр зрілості: 30D≥2 міс, 14D≥0.9, 7D≥0.5 — інакше BLANK.
CR	Конверсія success/total (порожньо при дільнику 0).
Change CR / Change active days	Зміни CR (п.п.) і активних днів; з фільтром зрілості.
Vol/Dep	Як вище: середньоденний об'єм / (депозит × 88).
Auto success, %	Частка успішних, оброблених автоматично (без ручного втручання).
Active accounts	К-сть унікальних банківських рахунків з ≥1 успішною транзакцією.

6. Графіки і візуали — як читати

Візуал	Де	Як читати
Tier Migration Matrix (Prev→Current)	TRADER ANALYSIS	Діагональ = залишились у тирі; вище діагоналі = деградація, нижче = ріст.
VAS Analysis	TRADER ANALYSIS	Код із трьох цифр V·A·S (1 найкращий…3 найгірший). 1-1-1 — топ, 3-3-3 — на виліт.
TOP-7 Best / Worst	TRADER TOTAL	Хто сильніше за всіх виріс/упав за Total score за тиждень.
Weekly comparison	TRADER TOTAL	Таблиця ключових метрик поточна vs минула тиждень; стеж за `Active Traders`.
Scoreboard (таблиця)	TRADER SCOREBOARD	Колір комірок тренду: зелений ріст / червоне падіння. Сортуй за потрібною колонкою.

7. Оновлення даних

Частота	Щодня
Час	6:00 · 8:00 · 11:00 (AM, IST)
Команда	Analytic Team
Last Refresh	У правому верхньому куті кожної сторінки

⚠️ Дані виглядають неактуально → спершу перевір Last Refresh.

8. Технічні деталі (для аналітиків)

Параметр	Значення
Файл	Main dashboard.pbix
Таблиці	18 видимих
Міри (DAX)	55
Основні таблиці	Trader_Volume, Trader_Scoreboard, Trader_by_period, Trader_Weekly
TZ	Asia/Kolkata (IST)
Джерело істини по числах	Postgres / ClickHouse (`hermes_mirror` через PeerDB). Доступ — skill `data-readonly-access`.

Повні DAX-формули і SQL-джерело — у SOURCES.md репозиторію metrics-guide. DAX-логіку звіту можна звіряти з переписаною реалізацією в web-analytics через pbi-parser/compare.py.

Trader Dashboard onboarding · побудовано з metrics-guide/GUIDE.md · TZ Asia/Kolkata (IST). Питання щодо даних / розбіжності з Power BI — фіксуй знімком екрану + точними фільтрами.

Trader Dashboard — гайд для новачка

Зміст

0. Базові поняття (прочитай першим)

1. Навіщо звіт і хто ним користується

Quick start (3 кроки)

2. Фільтри (однакові на більшості сторінок)

3. Сторінки звіту (що показує кожна)

3.1 TRADER ANALYSIS — розподіл і міграція

3.2 TRADER TOTAL — портфель цілком

3.3 TRADER SCOREBOARD ⭐ — найдетальніший вид

3.4 TRADER BY PERIOD — статистика за відрізок

3.5 TRADER DETAILS — те саме + розширені фільтри

4. Тири і Total score — ЯК ЦЕ РАХУЄТЬСЯ

4.1 Тир = бін за Total score

4.2 Total score = зважене середнє 7 оцінок (кожна 0–100)

5. Повний словник метрик (простою мовою)

5.1 Scoreboard — основні

5.2 Scoreboard — компоненти скорингу (службові *_score)

5.3 Портфельні (TRADER TOTAL)

5.4 TRADER BY PERIOD

6. Графіки і візуали — як читати

7. Оновлення даних

8. Технічні деталі (для аналітиків)

5.2 Scoreboard — компоненти скорингу (службові `*_score`)